U.D.O. · Ultimative Depot Optimierung

Dein KI-basierterCopilotfür Dein ETF-Depot.

U.D.O. analysiert täglich über 1.000 ETFs und übersetzt das in 15 KI-gesteuerte ETF-Portfolios für 4 Anlageprofile – mit einer Modellrendite von bis zu 24 % pro Jahr. Direkt nutzbar in Deinem Depot. Entscheiden und umsetzen tust Du selbst bei Deinem Broker.

Kostenlos registrieren So funktioniert U.D.O.

1.000+: ETFs täglich analysiert
15: KI-gesteuerte ETF-Portfolios
4: verschiedene Anlageprofile

U.D.O. BRINGT MUSIK INS DEPOT

Statt das ETF-Portfolio zu managen oder einen aktiven ETF zu kaufen – mit U.D.O. selbst aktiv werden und das ETF-Portfolio professionell selbst managen.

Die Methoden von U.D.O. sind hochprofessionell und werden im Investment Banking eingesetzt. U.D.O. macht sie aber einfach und verständlich für private Anleger nutzbar. So wird jeder Anleger zum professionellen Investment Manager und kann flexibel zwischen verschiedenen Strategien wählen oder auch kombinieren.

FRAGEN ZU ETFS

Warum ETFs? Und warum U.D.O.?

ETFs gehören zu den beliebtesten Anlageinstrumenten der Welt. Aber passiv bedeutet nicht automatisch besser. Im Gespräch erklärt U.D.O., worauf es ankommt.

01Warum sollte man überhaupt in ETFs investieren?+

Mittlerweile gibt es weltweit über 100.000 ETFs. Millionen von Anlegern haben Milliarden investiert – und die Statistik zeigt eine kontinuierliche Zunahme. Allein im Jahr 2025 wuchs das Universum weiter rasant.

In Deutschland sind rund 2.000–2.300 ETFs handelbar – Xetra ist der größte ETF-Handelsplatz Europas. Das von deutschen Anlegern in ETFs investierte Vermögen lag Mitte 2025 bei ca. 500 Mrd. EUR – nach 309 Mrd. EUR Mitte 2023 entspricht das einem Wachstum von +62 % in zwei Jahren (Quelle: BVI / Clearstream). Setzt sich dieser Trend fort, liegt der Bestand 2026 bei schätzungsweise 600–700 Mrd. EUR.

ETFs sind günstig und praktisch. Viele Anleger wissen: Man kann damit einfach und unkompliziert in eine Mischung aus Aktien, Anleihen, Rohstoffen oder Krypto-Werten investieren. Viele ETFs sind an einen Index gekoppelt – zum Beispiel den DAX Performance Index. Wer einen DAX-ETF kauft, investiert anteilig in alle Aktien des DAX. Der ETF schwankt somit mit dem DAX.

Der Vorteil: Der Anleger muss nicht jede Einzelaktie kaufen, sondern erwirbt einfach den ETF. Weitere Vorteile: ETFs sind häufig günstiger als ein klassischer Aktienfonds, da Aufwand und Management viel einfacher sind. Der ETF ist passiv – er wird nicht aktiv gemanagt.

02Reicht passiv investieren nicht schon aus?+

Doch passive ETFs bringen kein besseres Rendite-Risiko-Verhältnis ins Depot. Börse ist keine Einbahnstraße: Im DAX kann es Phasen geben, in denen er stark fällt. Aber während der eine ETF fällt, kann es eine Vielzahl anderer ETFs geben, die zeitgleich steigen.

Nur welche sind das? Genau diese Suche und Bewertung übernimmt U.D.O.

03Wie findet U.D.O. die richtigen ETFs?+

U.D.O. analysiert über 1.000 ETFs und berechnet einen U.D.O. Index, der aussagt, welcher ETF chancenreicher ist als andere. Je nach Anlageziel gibt U.D.O. verschiedene Anlagestrategien vor.

04Was bedeutet Diversifikation bei U.D.O.?+

Professionelle Anleger und Vermögensverwalter investieren nicht das ganze Kapital in einen einzigen ETF. Das Zauberwort heißt Diversifikation – das Geld auf mehrere ETFs aufteilen. Richtig gemacht senkt das die Risiken im Depot.

Die Algorithmen von U.D.O. beherrschen das mathematisch präzise und berechnen, wie viel Prozent von einem ETF im Depot sein sollte.

Damit ist U.D.O. der optimale KI-unterstützte Copilot für alle Anleger, die selbst zum Profi-Investment-Manager werden wollen – ohne jeden Tag Stunden mit Analysen zu verbringen. U.D.O. liefert Dir alle Informationen rechtzeitig und professionell, sodass Du sie nur noch im eigenen Depot umsetzen musst.

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Warum U.D.O.

Ein statisches Depot verliert seine Form.

U.D.O. verbindet moderne Portfoliomathematik, Forecasting und Risiko-Management mit der Entwicklung der Finanzmärkte und liefert so dem Anleger die Grundlage einer kontinuierlichen Optimierung seines ETF-Portfolios – um Risiken frühzeitig zu vermeiden und Chancen zügig zu erkennen.

Professionelle Anleger investieren nicht das ganze Kapital in einen ETF – das Zauberwort heißt Diversifikation und Anpassung. U.D.O. berechnet mathematisch, wie viel Prozent von welchem ETF ins Depot gehören und informiert die Nutzer transparent. Die Analyse übernimmt U.D.O., die Entscheidung bleibt bei Dir.

Der Markt verändert sich, neue Themen werden aktuell, das Depot muss in Form gebracht werden. Diese Optimierungen gehören für einen Anleger dazu. Dafür ist U.D.O. der optimale Copilot. Er analysiert, misst, berechnet, bewertet, korreliert und prognostiziert mit vielen verschiedenen Investment-Modellen je nach Anlegerprofil. Die Mathematik ist state-of-the-art und für private Anleger einfach verpackt. Sie müssen sich nicht um die Analyse kümmern – das macht U.D.O. Sie bekommen die Optimierungen in verschiedenen Abständen zugestellt.

Systematische Auswertung

Laufende Auswertung von über 1.000 investierbaren ETFs quer über Regionen, Sektoren und Anlageklassen.

Quantitative Modelle

KI-basierte Analyse- und Kursprognosemodelle, Korrelationen und Volatilität – reproduzierbar, nicht nach Gefühl.

Emotionsfrei

Regelbasierte Vorschläge und berechnete Gewichtungen – ohne Bauchgefühl, ohne Nachrichten-Getriebenheit.

Diszipliniertes Rebalancing

Vorschläge in definierten Intervallen: wöchentlich, monatlich oder quartalsweise – je nach Anlegerprofil

Dynamische Risikosteuerung

Regime- und Volatilitätssteuerung passt die Risikoquote an veränderte Marktbedingungen an.

Push-Benachrichtigungen

Signale und Anpassungsvorschläge erreichen Dich sofort per Email – umsetzen entscheidest Du.

So funktioniert U.D.O.

In drei Schritten zum systematischen ETF-Depot.

U.D.O. ist ein Rebalancing- und Allokations-Assistent – kein Broker, kein Fonds, keine automatische Ausführung.

Profil wählen

Registriere Dich kostenlos und wähle ein Risikoprofil – von defensiv bis aggressiv. Kein Papierkram, keine Beratung.

Paket wählen

Basic: 2 Strategien (offensiv & defensiv, nur Aktien, monatlich). Premium: 6 Strategien (Aktien & Multi-Asset, bi-weekly & monthly). Ultimate: 15 Strategien (EUR & USD, bi-weekly, monthly & quarterly).

Signale empfangen & umsetzen

U.D.O. sendet Dir Rebalancing-Signale per Push. Du prüfst jeden Vorschlag und setzt ihn eigenständig bei Deinem Broker um – Du behältst die Kontrolle.

Beispiel-Portfolio

So sieht ein U.D.O.-Portfolio aus.

Das Beispiel-Portfolio wird gerade aktualisiert. Nach der kostenlosen Registrierung siehst Du zu jeder Strategie Kennzahlen, Wertentwicklung und – im gebuchten Paket – Allokation und Signale.

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Technologie · Quantopion

Was U.D.O. anders macht.

Nicht „eine KI, die Muster erkennt“, sondern ein Baukasten aus quantitativen Verfahren, der seit 2018 im institutionellen Einsatz weiterentwickelt wird.

Mehrere Strategien statt eines Modells

U.D.O. liefert nicht ein Universalportfolio, sondern 12 eigenständige Quant-Strategien mit unterschiedlichen Zielfunktionen – von defensiv bis offensiv, Aktien und Multi-Asset.

Verschiedene Konstruktionsmethoden

Robuste Mean-Variance-Optimierung, Time-Series-Momentum, Transformer-basierte Allokation und selbstlernende Auswahlverfahren – je Strategie ein anderes Konstruktionsprinzip.

Risk- und Regime-Overlay

Volatilität, Korrelationen und Marktphasen steuern die Risikoquote. Verschlechtert sich das Regime, senkt das Modell Risiko statt zu hoffen.

Systematische Universum-Auswahl

Aus über 100.000 ETFs bleiben rund 1.000 investierbare übrig: physisch, liquide, günstige TER, saubere Tracking Difference, kein Hebel.

Definierte Signalfrequenz

Kontinuierliche Marktanalyse – Portfolioanpassungen nur, wenn das Modell es vorsieht. Je Strategie täglich bis quartalsweise, nicht hektisch.

Institutionelle Plattform im Rücken

Die Quantopion Technology Platform betreibt über 140 quantitative Modelle. U.D.O. übersetzt daraus die für Privatanleger umsetzbaren ETF-Strategien.

Methodik

Nachvollziehbar. Regelbasiert. Transparent.

U.D.O. ersetzt keinen Berater und trifft keine Entscheidungen für Dich. Er strukturiert Marktinformationen, damit Du fundierter selbst entscheiden kannst.

Datenquellen

Kursdaten, TER, Liquidität, Tracking Difference und Faktoren aus über 1.000 physischen ETFs.

Modelle

Quant-Modelle für Allokation, Korrelation und Volatilität – analog zu institutionellen Vermögensverwaltern.

Update-Frequenz

Auswertung laufend. Anpassungsvorschläge bi-weekly, monatlich oder quartalsweise – je nach Strategie und Paket.

Dein Part

Du prüfst jeden Vorschlag und setzt ihn selbst bei Deinem Broker um. Du behältst die Kontrolle.

Überall verfügbar

Dein Depot – am Desktop, auf dem iPad und iPhone.

Ein Konto, alle Geräte. Analyse und Rebalancing-Signale synchronisieren sich automatisch.

Preise · Early Access

Drei Pakete – Du wählst nur, wie viele Portfolios Du nutzt.

Basic, Premium und Ultimate. Jedes Paket enthält alle Portfolios der kleineren Pakete. Monatlich kündbar – mit dem Jahresabo sparst Du 2 Monate.

Finde Dein Portfolio

Vier Fragen – wir zeigen Dir die passenden Portfolios und das nötige Paket.

Basic

Für den Einstieg mit einem klaren Depot

19€/Mon.

monatlich kündbar

3 Quant-ETF-Portfolios
Monatliche Anpassungsvorschläge
Push-Benachrichtigung bei Änderungen

Basic wählen

Legende

Anzahl ETF Strategien

Starter (Basic) enthält 3 Quant-ETF-Portfolios, Investor (Premium) zusätzlich 7 weitere (10 insgesamt) und Pro (Ultimate) zusätzlich 2 weitere (12 insgesamt). Neue Portfolios werden dem jeweiligen Paket zugeordnet.

Anlageuniversum

Basic konzentriert sich auf Aktien-ETFs. Ab Premium kommen Multi-Asset-Strategien hinzu – mit Anleihen, Rohstoffen und weiteren Anlageklassen.

Investment-Stile

Basic deckt offensiv und defensiv ab. Premium und Ultimate ergänzen ausgewogene Profile, damit Du Dein Risiko feiner abstufen kannst.

Währungen

EUR-Portfolios decken die meisten deutschen Anleger ab. Premium ergänzt USD-Portfolios, um währungsdiversifizierte Strategien und weltweite Chancen abzubilden.

Anpassungsfrequenz

Basic informiert Dich einmal monatlich über nötige Anpassungen. Premium erlaubt wöchentliche, monatliche oder quartalsweise Rebalancing-Vorschläge – je nach Deinem Trading-Stil.

ETF-Screener-Signale (täglich)

Die täglichen Signale des ETF Screeners (Marktphasen-Wechsel mit Long-/Short-Ausweisung) sind ab Premium freigeschaltet. Das Phasen-Diagramm selbst steht allen Paketen zur Verfügung.

Signalemail

Premium sendet Dir Rebalancing-Signale per E-Mail. So verpasst Du keine Anpassung, auch wenn Du die App nicht täglich öffnest.

Direkte Broker-Verbindung

Ultimate verbindet Dein Wertpapierdepot direkt (z. B. über brokerize), gleicht Bestände mit der Zielallokation ab und erzeugt Order-Vorschläge. Basic und Premium setzen Signale manuell bei ihrem Broker um.

Hinter U.D.O.

Wer U.D.O. entwickelt.

Anbieter

Quantopion GmbH, Meerbusch (Deutschland). Seit 2018 auf quantitative Investmentstrategien spezialisiert.

Team

Team aus Portfolio-Management, Quant-Research und Softwareentwicklung mit über 140 KI-Modellen.

Auszeichnung

Future Fundstars Award 2025 – Beste Investmentstrategie.

Datenschutz

Server in der EU, verschlüsselte Übertragung (TLS), DSGVO-konforme Verarbeitung. Keine Weitergabe Deiner Daten.

Häufige Fragen

Alles, was Du wissen musst.

Nein. U.D.O. ist ein digitales Werkzeug für Selbstentscheider und stellt keine individuelle Anlageberatung, Empfehlung oder Vermögensverwaltung dar. Alle Ausgaben sind allgemeine, regelbasierte Modellvorschläge auf Basis quantitativer Analyse. Ob und wie Du sie umsetzt, entscheidest Du eigenverantwortlich.

Betreute Lösung

Du willst ein betreutes ETF-Portfolio?

Kein Problem – zusammen mit AXIA Asset Management bieten wir eine betreute Vermögensverwaltung. AXIA ist Dein professioneller Vermögensverwalter. Du entscheidest, wie Du investieren möchtest – und AXIA erledigt den Rest.

Für Anleger, die sich nicht selbst um Rebalancing und Allokation kümmern möchten: AXIA setzt die Strategien professionell um, überwacht das Depot und passt es an Marktbedingungen an – vollumfänglich und in Deinem Namen.

Beratung anfragen Selbst machen

Professioneller Partner

AXIA Asset Management ist ein regulierter Vermögensverwalter mit Sitz in Deutschland. Deine Anlagen liegen bei einem depotführenden Institut – gesichert und getrennt.

Du entscheidest, AXIA handelt

Du wählst Risikoprofil und Anlageuniversum. AXIA übernimmt Kauf, Verkauf und Rebalancing automatisch – rund um die Uhr, regelbasiert und emotionsfrei.

Vollumfänglich betreut

Depotüberwachung, Reporting und steuerliche Dokumentation inklusive. Du behältst Transparenz, ohne selbst aktiv werden zu müssen.

Auf U.D.O.-Strategien aufbauend

Die betreute Lösung nutzt dieselben quantitativen Modelle wie U.D.O. – umgesetzt durch einen lizenzierten Vermögensverwalter mit institutionellem Anspruch.

Hinweis: Die betreute Vermögensverwaltung erfolgt über AXIA Asset Management. Dies stellt eine regulierte Finanzdienstleistung dar und unterscheidet sich von der U.D.O.-Selbstentscheider-Plattform. Individuelle Konditionen werden im Rahmen eines persönlichen Beratungsgesprächs vereinbart.

Early Access

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Oder direkt: michael@quantopion.com